La semana pasada, entraron en vigencia las nuevas directrices de políticas contra el blanqueo de capitales y contra el financiamiento del terrorismo (AML / CFT) de Malasia que abordan específicamente las criptomonedas. Las nuevas regulaciones obligan a los intercambios de divisas virtuales de Malasia a exigir el cumplimiento de KYC, incluida la recopilación de documentación de identificación.
Las Nuevas Directrices AML / CFT malasias para las criptomonedas apuntan a "aumentar [...] la transparencia"
El objetivo político del Bank Negara Malaysia es "garantizar que existan medidas efectivas contra el lavado de dinero y los riesgos del financiamiento del terrorismo asociados con el uso de monedas digitales", además de "aumentar la transparencia de las actividades monetarias digitales en Malasia".
Las nuevas directrices de política afirman que "Promover una mayor transparencia en el uso de las monedas digitales sirve para proteger la integridad del sistema financiero y fortalecer los incentivos para evitar su abuso por actividades ilegales".
La legislación entró en vigencia el 27 de febrero, y el Bank Negara Malaysia declaró que "[tuvo] en cuenta los comentarios recibidos durante el período de consulta pública sobre el borrador publicado el 14 de diciembre de 2017." El banco agregó que los comentarios recibidos "principalmente se centró en las obligaciones impuestas a los intercambiadores de monedas digitales, incluidas las empresas que prestan servicios intermediarios que incluyen criptomonedas ".
Intercambios de criptomonedas malasias para implementar los requisitos de KYC
El documento de política establece que los intercambios de criptomonedas malasias "deben realizar la debida diligencia del cliente con todos los clientes y las personas que realizan la transacción cuando la institución informante establece una relación comercial con el cliente y cuando las instituciones informantes tienen alguna sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo".
Las regulaciones exigen que las bolsas de divisas virtuales de Malasia recopilen el nombre completo, la dirección y la fecha de nacimiento de todos los clientes, además de la documentación de identificación. El documento de política también establece que "cualquier persona que ofrezca servicios para intercambiar monedas digitales desde o hacia dinero fiduciario, o desde otra moneda digital está sujeta a obligaciones en virtud de la Ley contra el blanqueo de dinero, el financiamiento del terrorismo y el producto de actividades ilícitas 2001 ".
Bank Negara Malaysia reafirmó que las monedas virtuales no están reconocidas como moneda de curso legal en Malasia. Como tal, el banco declaró que "las empresas de moneda digital no están cubiertas por las normas de conducta prudencial y de mercado [...] aplicables a las instituciones financieras reguladas por" Bank Negara Malaysia ".
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